Mes propositions
Optimisez votre patrimoine avec Yvon de Poligny grâce à la gestion de votre fiscalité, au financement de vos projets, à vos placements et votre épargne et à l’immobilier.
Fiscalité

Saviez-vous qu’il est possible de réduire votre pression fiscale, même dans le pays de l’OCDE où les taxes sont les plus élevées ? L’État français propose de nombreux dispositifs destinés à encourager les contribuables à jouer un rôle actif dans l’économie réelle. Ces dispositifs ne sont pas réservés à une élite, ils s’adressent à tous les contribuables qui souhaitent optimiser leur fiscalité, dès quelques centaines d’Euros annuelles.
Et parce que vous êtes unique, je vous proposerai une stratégie personnalisée, qui pourra utiliser plusieurs outils pour ne plus subir la fiscalité.
Trois familles d’outils pour maîtriser votre fiscalité :
Investissement immobilier locatif :
en direct ou via une SCPI
- La loi Pinel c’est fini … mais la Denormandie non ! Investissez dans l’ancien rénové en bénéficiant d’une réduction d’impôt identique au Pinel.
- La loi Malraux dans l’ancien rénové en Site Patrimonial Remarquable, pour rendre leur beauté authentique à nos superbes cœurs de villes historiques avec une réduction d’impôts.
- La loi Monuments Historiques permet une réduction du revenu imposable en vertu de la rénovation d’un immeuble classé.
- L’utilisation du déficit foncier généré par des travaux dans l’ancien pour alléger la taxation de vos revenus fonciers existants.
- L’investissement en démembrement temporaire pour constituer un patrimoine immobilier sans fiscalité immédiate
Investissement financier :
- L’Assurance-vie pour faire fructifier votre épargne sans fiscalité immédiate, et transmettre des liquidités hors succession. Et votre épargne reste disponible !
- Le Plan Epargne Retraite (PER), pour préparer un complément de revenus pour votre retraite et réduire votre imposition actuelle.
Investissement dans l’économie réelle :
- FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) : soutenez le développement d’entreprises innovantes tout en bénéficiant d’une déduction d’impôts.
- FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) : participez au dynamisme local avec nos Fonds d’Investissement de Proximité, et bénéficiez d’une réduction d’impôts.
Avec de Poligny Création Patrimoine, vous aurez une vision globale sur votre fiscalité pour limiter les répercussions fiscales de vos investissements, comprendre et anticiper la succession, ou simplement optimiser votre pouvoir d’achat.
Financement

Le financement de vos projets est le meilleur moyen de les sécuriser, parce qu’il s’accompagne d’une assurance emprunteur : vos proches sont protégés des accidents de la vie. Et c’est un formidable accélérateur de réussite qui vous permet de réaliser vos objectifs avec de l’argent que vous n’avez pas encore. Mon accompagnement commence par un bilan de vos capacités d’endettement, mis en rapport avec vos projets.
Des solutions de financement multiples
- Prêt immobilier à usage personnel : financer l’achat de votre résidence principale ou secondaire, dans le neuf ou l’ancien.
- Prêt immobilier locatif : acquérir un bien locatif en tenant compte du rendement futur.
- Prêt pour investir dans l’immobilier via une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : accédez à l’univers SCPI sans apport initial, en bénéficiant dès le départ des revenus générés pour réduire votre effort réel.
- Adaptation à votre projet : avec ou sans apport, avec ou sans domiciliation bancaire, avec ou sans différé.
- Prêts travaux, PTZ et PTZ+, prêts perso : tous vos projets peuvent se financer.
- Restructuration de prêts : retrouvez du pouvoir d’achat et des marges de manœuvre financières pour vous ouvrir des perspectives d’avenir.
Je vous présenterai les solutions de financement adaptées pour vous accompagner dans la création de votre patrimoine, vers la réussite de vos projets.
Placements, épargne

Tout comme une bonne recette nécessite des ingrédients de qualité et des ustensiles adaptés, la réussite de vos placements financiers repose sur les bons outils et produits. Avec une gestion judicieuse et des choix éclairés, vos investissements peuvent être performants et alignés sur vos objectifs de vie.
A chaque projet sa solution pour réussir vos placements :
- Assurance-vie : le couteau suisse de l’épargne, flexible, toujours disponible, elle s’adapte à votre horizon de placement et à vos objectifs.
- Plan d’Épargne Retraite (PER) : comparable à l’assurance-vie dans sa souplesse, il vous permet de préparer sereinement votre retraite.
- Contrats de capitalisation : dynamisez une partie de votre épargne selon vos projets.
- Capital Investissement : Investissez dans des entreprises non cotées, un levier de performance et d’impact économique.
- SCPI : Diversifiez vos actifs grâce à l’immobilier collectif, sans soucis de gestion et d’une adaptabilité exceptionnelle.
Je vous accompagne pour maximiser le rendement et la sécurité de vos placements, pour réorganiser votre épargne au service de vos projets, tout en respectant vos besoins et votre horizon d’investissement.
Immobilier

Construire un patrimoine immobilier durable et rentable nécessite un accompagnement de qualité. Je mets à votre disposition mon expertise pour vous guider à chaque étape. Que vous souhaitiez débuter un projet immobilier, optimiser un bien existant, ou diversifier votre patrimoine, il y a une solution adaptée.
Mes solutions d’investissement immobilier :
- Large catalogue de biens sélectionnés rigoureusement pour vous permettre de trouver aussi bien votre prochaine résidence principale qu’un support d’investissement adapté.
- Prestataires de gestion locative pour des investissements en toute tranquillité d’esprit.
- Biens locatifs sélectionnés par des experts : localisation, prestations, zonage économique, transports, services de proximité … Pour investir durablement.
- Résidences de service (étudiants, pros, seniors) : investissez dans des logements d’une utilité sociale incontournable, gérés par des pros.
- Nouvelles tendances : appartements en colocation, biens entièrement rénovés avec amélioration DPE, devenez acteur des changements sociétaux.
- SCPI : Simplifiez-vous l’investissement immobilier tout en diversifiant vos actifs.
Avec de Poligny Création Patrimoine, votre patrimoine immobilier devient un véritable levier de performance, aligné sur vos objectifs financiers et patrimoniaux.
Comment ces démarches vont-elles être mise place ?
« L’exigence comme constante »